എന്താണ് നിഫ്റ്റി 50 (Nifty 50)? നിഫ്റ്റിയിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം എന്ന് മലയാളത്തിൽ മനസ്സിലാക്കാം

എന്താണ് നിഫ്റ്റി 50 (Nifty 50)? എങ്ങനെയാണ് നിഫ്റ്റി കണക്കാക്കുന്നത് എന്ന് പൂർണ്ണമായി മനസ്സിലാക്കാം

ഓഹരി വിപണിയുമായി (Share Market) ബന്ധപ്പെട്ട വാർത്തകളിൽ നമ്മൾ സ്ഥിരമായി കേൾക്കുന്ന ഒരു വാക്കാണ് നിഫ്റ്റി (Nifty). "നിഫ്റ്റി ഇന്ന് റെക്കോർഡ് നേട്ടത്തിൽ", "നിഫ്റ്റിയിൽ വൻ തകർച്ച" എന്നൊക്കെയുള്ള വാർത്തകൾ പത്രങ്ങളിൽ സർവ്വസാധാരണമാണ്. എന്നാൽ എന്താണ് യഥാർത്ഥത്തിൽ ഈ നിഫ്റ്റി 50?

നാഷണൽ സ്റ്റോക്ക് എക്സ്ചേഞ്ചിന്റെ (NSE) പ്രധാന സൂചികയാണ് (Index) നിഫ്റ്റി. stock market engane start cheyyam എന്ന് അന്വേഷിക്കുന്ന ഒരു തുടക്കക്കാരൻ ബിഎസ്ഇയെയും (BSE) എൻഎസ്ഇയെയും (NSE) പോലെ തന്നെ നിർബന്ധമായും അറിഞ്ഞിരിക്കേണ്ട ഒന്നാണിത്. ഇന്ത്യൻ സമ്പദ്‌വ്യവസ്ഥയുടെ ആരോഗ്യനില അളക്കുന്ന ഒരു മീറ്ററായി പ്രവർത്തിക്കുന്ന നിഫ്റ്റിയെക്കുറിച്ച് നമുക്ക് വിശദമായി മനസ്സിലാക്കാം.

നിഫ്റ്റി 50 (Nifty 50) എന്നാൽ എന്ത്?

നാഷണൽ (National), ഫിഫ്റ്റി (Fifty) എന്നീ രണ്ട് വാക്കുകൾ ചേർന്നാണ് നിഫ്റ്റി (NIFTY) എന്ന പേരുണ്ടായത്. നാഷണൽ സ്റ്റോക്ക് എക്സ്ചേഞ്ചിൽ (NSE) ആയിരക്കണക്കിന് കമ്പനികൾ ലിസ്റ്റ് ചെയ്തിട്ടുണ്ട്. ഇവയിൽ നിന്ന്, വിവിധ മേഖലകളിൽ ഏറ്റവും മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവെക്കുന്നതും സാമ്പത്തികമായി ശക്തവുമായ 50 വലിയ കമ്പനികളുടെ ഓഹരി വിലകളിലെ ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകൾ കാണിക്കുന്ന സൂചികയാണ് നിഫ്റ്റി 50.

ഇന്ത്യൻ ഓഹരി വിപണിയിൽ ഉപയോഗിക്കുന്ന രണ്ട് പ്രധാന സ്റ്റോക്ക് ഇൻഡക്സുകളിൽ ഒന്നാണിത് (മറ്റൊന്ന് ബിഎസ്ഇ സെൻസെക്സ്). എൻഎസ്ഇ സ്ട്രാറ്റജിക് ഇൻവെസ്റ്റ്മെന്റ് കോർപ്പറേഷന്റെ ഉടമസ്ഥതയിലുള്ള 'എൻഎസ്ഇ ഇൻഡക്സസ്' (NSE Indices) ആണ് നിഫ്റ്റി 50 കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നത്. ലോകത്തിൽ തന്നെ ഏറ്റവും കൂടുതൽ ട്രേഡ് ചെയ്യപ്പെടുന്ന കോൺട്രാക്റ്റുകളിൽ ഒന്നാണ് നിഫ്റ്റി.

നിഫ്റ്റിയുടെ ചരിത്രവും കണക്കാക്കുന്ന രീതിയും

1996 ഏപ്രിൽ 22-നാണ് നിഫ്റ്റി 50 സൂചിക ഔദ്യോഗികമായി ആരംഭിച്ചത്. ഇതിന്റെ അടിസ്ഥാന കാലയളവ് (Base year) 1995 നവംബർ 3 ആയി കണക്കാക്കുന്നു. തുടക്കത്തിൽ ഇതിന്റെ അടിസ്ഥാന മൂല്യം (Base value) 1000 ആയും അടിസ്ഥാന മൂലധനം 2.06 ട്രില്യൺ രൂപയായും നിശ്ചയിച്ചു.

തുടക്കത്തിൽ ഒരു കമ്പനിയുടെ മൊത്തം വിപണി മൂല്യം (Total Market Capitalization) അടിസ്ഥാനമാക്കിയാണ് നിഫ്റ്റി കണക്കാക്കിയിരുന്നത്. എന്നാൽ 2009 ജൂൺ 26 മുതൽ 'ഫ്രീ-ഫ്ലോട്ട് മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷൻ' (Free-float market capitalization) എന്ന രീതിയിലേക്ക് ഇത് മാറി. അതായത്, പ്രൊമോട്ടർമാരുടെ കയ്യിലുള്ള ഓഹരികൾ ഒഴിവാക്കി, പൊതുജനങ്ങൾക്ക് ട്രേഡ് ചെയ്യാൻ ലഭ്യമായ ഓഹരികളുടെ മൂല്യം മാത്രം കണക്കാക്കുന്ന രീതിയാണിത്.

നിഫ്റ്റി 50-ൽ ഉൾപ്പെടുന്ന പ്രധാന മേഖലകൾ (Sectors)

നിഫ്റ്റി 50 ഒരു നിശ്ചിത കമ്പനിയെയോ ഒരു പ്രത്യേക മേഖലയെയോ മാത്രമല്ല പ്രതിനിധീകരിക്കുന്നത്. ഇന്ത്യൻ സമ്പദ്‌വ്യവസ്ഥയുടെ നട്ടെല്ലായ 13 വ്യത്യസ്ത മേഖലകൾ (Sectors) ഇതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു. ഇതിൽ ഓരോ മേഖലയ്ക്കും വ്യത്യസ്ത വെയിറ്റേജ് (Weightage) ആണ് നൽകിയിരിക്കുന്നത്. ഉദാഹരണത്തിന്:

• സാമ്പത്തിക സേവനങ്ങൾ (Financial Services - ബാങ്കുകൾ ഉൾപ്പെടെ): ഏകദേശം 39%
• എനർജി (ഓയിൽ & ഗ്യാസ്, പവർ): ഏകദേശം 15%
• ഐടി (Information Technology): ഏകദേശം 13%
• ഉപഭോക്തൃ സാധനങ്ങൾ (Consumer Goods): ഏകദേശം 12%
• ഓട്ടോമൊബൈൽസ് (Automobiles): ഏകദേശം 6%

നിഫ്റ്റി 50-ൽ ഒരു സാധാരണക്കാരന് എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം? (Practical Tips)

nifty 50 enthanu എന്ന് മനസ്സിലാക്കിയ പലർക്കും ഇതിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം എന്ന സംശയം ഉണ്ടാകാറുണ്ട്. നിങ്ങൾക്ക് നേരിട്ട് 'നിഫ്റ്റി 50' എന്ന പേരിൽ ഒരു ഓഹരി വാങ്ങാൻ കഴിയില്ല. എന്നാൽ താഴെ പറയുന്ന സുരക്ഷിതമായ മാർഗ്ഗങ്ങളിലൂടെ നിഫ്റ്റിയിൽ നിക്ഷേപിക്കാം:

• ഇൻഡക്സ് ഫണ്ടുകൾ (Index Funds): നിഫ്റ്റി 50-ൽ ഉൾപ്പെടുന്ന അതേ 50 കമ്പനികളിൽ, അതേ അനുപാതത്തിൽ പണം നിക്ഷേപിക്കുന്ന മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളാണ് ഇൻഡക്സ് ഫണ്ടുകൾ. തുടക്കക്കാർക്ക് ഏറ്റവും മികച്ചതും റിസ്ക് കുറഞ്ഞതുമായ ദീർഘകാല നിക്ഷേപ മാർഗ്ഗമാണിത്. ഇതിൽ നിങ്ങൾക്ക് മാസം തോറും SIP (Systematic Investment Plan) ചെയ്യാവുന്നതാണ്.
• ഇടിഎഫ് (ETF - Exchange Traded Funds): ഓഹരികൾ പോലെ തന്നെ സ്റ്റോക്ക് എക്സ്ചേഞ്ചിൽ നേരിട്ട് വാങ്ങാനും വിൽക്കാനും കഴിയുന്ന ഫണ്ടുകളാണിവ (ഉദാഹരണത്തിന്: Nifty BeES). ഇതിനായി നിങ്ങൾക്ക് ഒരു ഡീമാറ്റ് അക്കൗണ്ട് ആവശ്യമാണ്.

നിലവിൽ നിഫ്റ്റി 50-ൽ ഉൾപ്പെടുന്ന പ്രധാന കമ്പനികൾ

നിഫ്റ്റിയിലെ 50 കമ്പനികൾ എപ്പോഴും ഒന്നായിരിക്കണമെന്നില്ല. പ്രകടനം മോശമാകുന്ന കമ്പനികളെ ഒഴിവാക്കി പുതിയവയെ ഉൾപ്പെടുത്താറുണ്ട്. നിലവിൽ നിഫ്റ്റിയിൽ ഉൾപ്പെടുന്ന പ്രമുഖ കമ്പനികളുടെ പട്ടിക താഴെ നൽകുന്നു:

• ബാങ്കിംഗ് & ഫിനാൻസ്: HDFC ബാങ്ക്, ICICI ബാങ്ക്, കൊട്ടക് മഹീന്ദ്ര ബാങ്ക്, ആക്സിസ് ബാങ്ക്, സ്റ്റേറ്റ് ബാങ്ക് ഓഫ് ഇന്ത്യ (SBI), ബജാജ് ഫിനാൻസ്, ഇൻഡസ്ഇൻഡ് ബാങ്ക്, HDFC ലൈഫ്, SBI ലൈഫ് ഇൻഷുറൻസ്.
• ഐടി (IT): ഇൻഫോസിസ്, ടാറ്റാ കൺസൾട്ടൻസി സർവീസസ് (TCS), HCL ടെക്നോളജീസ്, ടെക് മഹീന്ദ്ര, വിപ്രോ.
• എനർജി & ഓയിൽ: റിലയൻസ് ഇൻഡസ്ട്രീസ്, ONGC, ഇന്ത്യൻ ഓയിൽ കോർപ്പറേഷൻ (IOC), പവർ ഗ്രിഡ്, NTPC, ഭാരത് പെട്രോളിയം (BPCL).
• ഓട്ടോമൊബൈൽ: ടാറ്റ മോട്ടോഴ്സ്, മാരുതി സുസുക്കി, മഹീന്ദ്ര & മഹീന്ദ്ര (M&M), ബജാജ് ഓട്ടോ, ഹീറോ മോട്ടോകോർപ്പ്, ഐഷർ മോട്ടോഴ്സ്.
• ഉപഭോക്തൃ സാധനങ്ങൾ (FMCG): ഹിന്ദുസ്ഥാൻ യൂണിലിവർ, ഐടിസി (ITC), നെസ്‌ലെ ഇന്ത്യ (Nestle), ഏഷ്യൻ പെയിന്റ്സ്, ടാറ്റ കൺസ്യൂമർ പ്രൊഡക്ട്സ്, ബ്രിട്ടാനിയ, ടൈറ്റൻ.
• ഫാർമസ്യൂട്ടിക്കൽസ്: സൺ ഫാർമ, സിപ്ല, ഡോ. റെഡ്ഡീസ് ലബോറട്ടറീസ്, ദിവീസ് ലബോറട്ടറീസ്.
• നിർമ്മാണം & സിമന്റ്: ലാർസൻ & ടുബ്രോ (L&T), അൾട്രാടെക് സിമൻറ്, ഗ്രാസിം ഇൻഡസ്ട്രീസ്, ശ്രീ സിമന്റ്സ്.
• ലോഹങ്ങൾ (Metals): ടാറ്റ സ്റ്റീൽ, JSW സ്റ്റീൽ, ഹിൻഡാൽകോ, കോൾ ഇന്ത്യ.
• മറ്റ് മേഖലകൾ: അദാനി പോർട്ട്സ് (ഇൻഫ്രാസ്ട്രക്ചർ), ഭാരതി എയർടെൽ (ടെലികോം), UPL (കെമിക്കൽസ്).

സാധാരണയായി ചോദിക്കുന്ന ചോദ്യങ്ങൾ (FAQ)

1. നിഫ്റ്റി 50-യും സെൻസെക്സും (Sensex) തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസം എന്താണ്?

നിഫ്റ്റി 50 നാഷണൽ സ്റ്റോക്ക് എക്സ്ചേഞ്ചിന്റെ (NSE) സൂചികയാണ്, ഇതിൽ 50 കമ്പനികൾ ഉൾപ്പെടുന്നു. എന്നാൽ സെൻസെക്സ് ബോംബെ സ്റ്റോക്ക് എക്സ്ചേഞ്ചിന്റെ (BSE) സൂചികയാണ്, ഇതിൽ മുൻനിരയിലുള്ള 30 കമ്പനികൾ മാത്രമാണ് ഉൾപ്പെടുന്നത്.

2. എനിക്ക് നിഫ്റ്റി 50 നേരിട്ട് വാങ്ങാൻ സാധിക്കുമോ?

ഇല്ല, നിങ്ങൾക്ക് നേരിട്ട് നിഫ്റ്റി എന്ന പേരിൽ ഷെയർ വാങ്ങാൻ കഴിയില്ല. പകരം നിഫ്റ്റി 50 ഇൻഡക്സ് ഫണ്ടുകൾ വഴിയോ ഇടിഎഫ് (ETF) വഴിയോ ഈ 50 കമ്പനികളിൽ ഒന്നിച്ച് നിക്ഷേപം നടത്താം.

3. നിഫ്റ്റിയിലെ കമ്പനികൾ എപ്പോഴും ഇതുതന്നെ ആയിരിക്കുമോ?

അല്ല. എൻഎസ്ഇ കൃത്യമായ ഇടവേളകളിൽ ഈ സൂചിക പുനഃപരിശോധിക്കാറുണ്ട് (Rebalancing). തുടർച്ചയായി മോശം പ്രകടനം കാഴ്ചവെക്കുന്ന കമ്പനികളെ നിഫ്റ്റിയിൽ നിന്ന് ഒഴിവാക്കുകയും പകരം മികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്ന പുതിയ കമ്പനികളെ ഉൾപ്പെടുത്തുകയും ചെയ്യും.

4. എന്താണ് നിഫ്റ്റി ബാങ്ക് (Bank Nifty) അല്ലെങ്കിൽ മറ്റ് സെക്ടറൽ ഇൻഡക്സുകൾ?

നിഫ്റ്റി 50 എന്നത് മുഴുവൻ വിപണിയെയും പ്രതിനിധീകരിക്കുമ്പോൾ, നിഫ്റ്റി ബാങ്ക് (Nifty Bank) എന്നത് ബാങ്കിംഗ് മേഖലയിലെ മികച്ച 12 ബാങ്കുകളെ മാത്രം ഉൾപ്പെടുത്തിയുള്ള സൂചികയാണ്. അതുപോലെ നിഫ്റ്റി ഐടി (Nifty IT), നിഫ്റ്റി ഫാർമ തുടങ്ങി വിവിധ മേഖലകൾക്കായി പ്രത്യേക സൂചികകളുമുണ്ട്.

5. നിഫ്റ്റിയിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് സുരക്ഷിതമാണോ?

വ്യക്തിഗത ഓഹരികളിൽ പണം നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനേക്കാൾ വളരെ സുരക്ഷിതമാണ് നിഫ്റ്റി 50 ഇൻഡക്സ് ഫണ്ടുകളിലെ നിക്ഷേപം. കാരണം രാജ്യത്തെ ഏറ്റവും മികച്ച 50 കമ്പനികളിലാണ് പണം നിക്ഷേപിക്കപ്പെടുന്നത്. ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ ഇത് മികച്ച വരുമാനം നൽകാൻ സാധ്യതയുണ്ട്.

ഉപസംഹാരം (Conclusion)

ചുരുക്കത്തിൽ പറഞ്ഞാൽ, ഇന്ത്യയുടെ സാമ്പത്തിക വളർച്ചയുടെ ഒരു കണ്ണാടിയാണ് നിഫ്റ്റി 50. ഇന്ത്യ വളരുമ്പോൾ ഈ 50 മുൻനിര കമ്പനികളും വളരുകയും അത് നിഫ്റ്റിയുടെ സൂചികയിൽ പ്രതിഫലിക്കുകയും ചെയ്യും. ഓഹരി വിപണിയിലേക്ക് കടന്നുവരുന്ന ഏതൊരു സാധാരണക്കാരനും മാർക്കറ്റിനെക്കുറിച്ച് പഠിക്കാനും, അധികം റിസ്ക് എടുക്കാതെ ദീർഘകാല നിക്ഷേപം തുടങ്ങാനും ഏറ്റവും മികച്ചൊരു ഉപാധിയാണ് നിഫ്റ്റി 50 ഇൻഡക്സ് ഫണ്ടുകൾ. ഈ കമ്പനികളെക്കുറിച്ചുള്ള അടിസ്ഥാന വിവരങ്ങൾ മനസ്സിലാക്കുന്നത് നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ യാത്രയെ കൂടുതൽ എളുപ്പമാക്കും.